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Conciliação

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O que é conciliação bancária?

FAQ00299 • Link para este faq

Caso o banco que você utilize não esteja na lista acima, verifique junto ao seu gerente quanto à possibilidade de disponibilização do arquivo OFC.

Posso usar a conciliação espelho e tradicional ao mesmo tempo?

FAQ00239 • Link para este faq

Não é necessário e tem implicações no desempenho:

Usando a "conciliação espelho" todos os itens ficam pendentes na "conciliação tradicional". Quando acumular muitos itens, é normal que a "conciliação tradicional" fique lenta.

Se você desejar mudar para a "conciliação tradicional" exclua os arquivos OFC antigos não mais necessários.

Conciliação Espelho x Tradicional

FAQ00185 • Link para este faq

Conciliação Espelho (Recomendada)

Nesta forma de conciliação, a liquidação de um cheque ou cobrança, ocorre quando o crédito/débito for efetivamente lançado na conta bancária, de forma a fazer com que o extrato bancário seja exatamente igual ao extrato no software, inclusive em datas e diariamente no saldo. É largamente utilizada em condomínios, pois simplifica o entendimento da prestação de contas. É fundamental utilizar as formas automáticas de liquidação, tanto de cobranças com a "francesinha eletrônica" (arquivo retorno), como para liquidar cheques com "extrato eletrônico" (Ofc/Ofx).

Conciliação Tradicional

A liquidação ocorre, por exemplo, no momento da entrega do cheque ao fornecedor, não levando em consideração a data da efetiva compensação no banco. Na prática, o extrato bancário terá um grande número de lançamentos em datas diferentes daquelas registradas pelo software, já que um cheque, por exemplo, pode levar dias até ser compensado. Cada lançamento é individualmente marcado como conciliado e os relatórios de conciliação são utilizados para identificar as temporárias diferenças de saldo entre a instituição bancária e o software.

Não existe o relatório "Itens não conciliados" para a conciliação espelho?

FAQ00237 • Link para este faq

A conciliação espelho presupõe que o extrato bancário e o extrato no software tenham exatamente nenhuma diferença. A conciliação espelho é ideal para condomínios pois mantem a prestação de contas simples, e conseqüentemente, mais transparente.

Não havendo diferença entre o banco e o software, não é necessário o relatório "Itens não conciliados", pois este relatório mostra exatamente as diferenças entre banco e software.

Na conciliação espelho espelho tem um botão "imprimir" que vai imprimir o "Extrato bancário" (cópia do OFC), que pode ser útil na prestação de contas.

Um outro relatório útil, é "Despesas Pendentes", que  lista os cheques em trânsito.

Recomendações sobre a Conciliação Espelho

FAQ00186 • Link para este faq

• Deixe o software liquidar automaticamente os cheques emitidos; Na conciliação espelho a data de liquidação do cheque tem que ser a data em que houve o débito na conta bancária;
• Não utilize o relatório de conciliação bancária pois ele só é útil na conciliação convencional; Na conciliação espelho, os relatórios de "contas a pagar" demonstram os pagamentos em transito;
• Verifique se o seu banco faz lançamentos separados da taxa bancária (aquele valor cobrado pelo banco de cada boleto liquidado) e dos créditos de boleto ou se o crédito ocorre já descontado da taxa. Se a primeira opção for verdadeira, deixe zerado o campo taxa bancária em cadastro -> deste condominio -> taxa bancária;
• Cadastre em conciliação automática as contas em débito automático, cpmf, tarifas e outras que regularmente aparecem no extrato ;
• Use na conciliação em "automática" -> "cheques" o texto "CH" em vez de "CHEQUE" pois o primeiro é mais abrangente; 

Dicas de Navegação:

• Use a tecla "F5" para atualizar a janela de conciliação;
• Use a tecla "Enter" ou duplo clique para estornar ou fazer uma movimentação;
• As linhas de saldo tem a cor amarela;
• Quando os números estão em azul significa que os saldos estão conciliados;
• Quando um lançamento apresenta cor de fundo verde significa que este item está conciliado, isto é, existe um correspondente com o mesmo valor e data;

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Qual conciliação é mais indicada para condomínios com grandes movimentações na conta bancária?

FAQ00187 • Link para este faq

A conciliação convencional é recomendado apenas para contas bancárias com poucas movimentações, pois cada lançamento tem que ser marcado como conciliado individualmente. Enquanto que na conciliação espelho a conciliação ocorre por dia;

Por tanto, a conciliação espelho é a mais indicada para grandes condomínios.

Período do extrato ofc, coincide com o período de um extrato previamente registrado.

FAQ00188 • Link para este faq

Ocorre na conciliação bancária, quando um mesmo arquivo é processado tem período coincidente, em alguns dias, com o periodo de um outro previamente cadastrado.

A solução é gerar um arquivo ofc mais abrangente que contenha 2 periodos juntos.

1. Exclua os 2 arquivo OFCs com periodos conflitantes;
2. Gere, no site do banco, o arquivo OFC mais abrangente;
3. Abra no software, novamente o arquivo OFC ;

Porque as cobranças baixadas via retorno não aparecem como conciliadas?

FAQ00240 • Link para este faq

Na conciliação espelho, se tudo deu certo, o valor da liquidação tanto no software como no banco, devem ter o mesmo valor, e portanto aparecem como conciliados.

Se isto não estiver ocorrendo, provavelmente é porque seu banco faz um segundo lançamento com a "taxa de bancária", e no software este valor é unido em um lançamento só.

Se for este o caso, desmarque a opção "Debitar Tx bancária" na janela "Arquivo Retorno".

Porque na conciliação espelho os itens aparecem conciliados mas na conciliação tradicional não?

FAQ00238 • Link para este faq

A conciliação espelho funciona de forma independente da conciliação tradicional. Na conciliação tradicional é necessário marcar os itens que foram conciliados um a um.

Já na conciliação espelho o software apenas mostra visualmente os itens que estão em ambas as pontas (banco e software) no dia. Isto é, ele não marca como liquidado na base de dados, apenas na apresentação na tela.

Existe motivos técnicos e de usabilidade para ser desta forma.

Como encontro uma diferença em um relatório?

FAQ00312 • Link para este faq

Uma ótima opção para verificar se os valores dentro de seu relatório estão corretos é fazendo a conciliação bancária pois possibilita o comparativo entre as despesas e receitas lançadas no software com os lançamentos feitos pelo banco possibilitando a conciliação.